終活と不動産について②

2024-02-28

終活

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目次

1.終活とは?

終活は、人生の最期に向けて自分や家族のための計画的な活動を指します。
終活は、身の回りの整理や遺言書の作成だけでなく、不動産や財産に関する計画も含まれます。
   

1-2.不動産と終活の関係

不動産の整理
終活では、所有する不動産の整理が重要です。不要な不動産の売却や賃貸などの検討があります。これにより、遺族や相続人に負担をかけずにすみます。

遺言書と不動産
遺言書は財産全般に関する意思表示を記載するもので、不動産の相続においても指針となります。特定の不動産を特定の相続人に帰する旨を遺言書に記載することで、分割やトラブルを防げます。

1-3.初めての終活と不動産対策

いよいよ『相続登記』が2024年4月1日~義務化されます。
不動産登記法改正後は、「相続の開始および所有権を取得したと知った日から3年以内」に相続登記をしなくてはなりません。 なお、被相続人の不動産所有を認知していない期間は、この3年には含まれないものとされています。

不動産の評価と相続税
不動産は相続税評価の対象です。事前に不動産の評価額を知り、相続税対策を考えることが重要です。贈与や信託など、専門家のアドバイスも受けると良いでしょう。

家族とのコミュニケーション: 不動産に関する終活は家族とのコミュニケーションが欠かせません。将来の希望や意向を家族に伝え、共有することで円滑な進行が期待できます。
 

1-4.不動産の引き継ぎと手続き

相続手続き
不動産の相続手続きは、相続登記や必要書類の提出が必要です。これらの手続きは時間がかかるため、早めの開始が望ましいです。

不動産の相続人と遺言書
遺言書がある場合、その内容に基づき不動産が相続されます。相続人が異なる場合や遺言書がない場合もありますので、法的なアドバイスを得ることが重要です。

終活と不動産においては、計画的なアプローチが必要です。

不動産については、適切な整理や相続対策、家族との円滑なコミュニケーションが鍵となります。
 

2.税務面で考える終活と相続

税務は終活や相続において避けて通れないテーマであり、基本知識が必要です。
以下は、税務面での終活と相続に関する要点です。
 

2-1.相続税や贈与税の基礎知識

相続税は、故人の財産が相続人に引き継がれる際にかかる税金であり、贈与税は生前に贈与された贈与の価値に課される税金です。これらの税金は相続人や贈与を受ける側にとって注意が必要です。税金の詳細な計算方法や非課税枠など、基本的な知識を身につけることが重要です。

2-2.税金軽減のための戦略と手続き

税金軽減のためには、計画的な戦略や手続きが必要です。例えば、贈与を活用して生前に資産を分け与えることで、非課税枠を有効に使うことができます。また、相続税の軽減策として生命保険や信託の活用も考えられます。これらの戦略を取る際には、専門家のアドバイスを受けると良いでしょう。

2-3.事前に知っておくべき税務リスクと対策

税務リスクを事前に理解し、対策を講じることが重要です。例えば、相続時に発生する評価額の問題や贈与に伴うリスクなどが挙げられます。これらのリスクに対処するためには、専門家の助言を仰ぐことが賢明です。また、税制改正などの法的変更にも注意を払い、最新の情報を把握することが肝要です。

3.まとめ

終活や相続においては、税務の側面も見逃せません。 基本的な用語や手続きを押さえ、税務リスクへの対策を講じることで、円滑で計画的な相続を進めることができます。自身の状況に合わせて専門家の助言を得ることで、より安心して終活と相続に取り組むことができます。

専門家のアドバイスを受けつつ、初めての終活と不動産対策を進めましょう。

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